Riconciliazione automatica e Open Banking PSD2
Intelligenza artificiale e machine learning al tuo servizio per riconciliare automaticamente i tuoi estratti conto senza operazioni manuali
Grazie all’Open Banking PSD2 puoi semplificare e automatizzare la gestione finanziaria aziendale. Collegamento con oltre 300 banche, carte e sistemi di pagamento come PayPal e Stripe. Riversamento automatico delle scadenze riconciliate nella contabilità e chiusura delle partite per avere la tua situazione sempre aggiornata. Collegamento rapido e semplice anche tramite API.
95%
Fino al 95% di abbinamenti automatici
80%
Riduzione delle operazioni manuali
Collegamento Open Banking PSD2
Attraverso il modulo dell’Open banking in 5 minuti colleghi il gestionale della Cloud Finance con la tua banca in API. Oltre 300 banche supportate compresi altri sistemi come Paypal, carte di credito, Stripe ecc.
Riconciliazione automatica da estratto conto con algoritmi AI
Il sistema scarica quattro volte al giorno i dati del singolo estratto conto senza nessuna operazione da parte tua effettuando un matching automatico tra le entrate e le uscite contenute nel c/c e le fatture/altri documenti (F24, IVA, stipendi ecc.) presenti nello scadenzario
Riversamento automatico scadenze riconciliate nella prima nota con chiusura automatica delle partite
Riversa automaticamente l’informazione nella contabilità della prima nota: il conto credito è chiuso e rilevata un’entrata di banca. Se l’incasso è parziale, il sistema riesce comunque a riconoscere l’operazione e la chiusura del conto credito avverrà solo per la quota incassata
Riconciliazione bancaria
La riconciliazione bancaria consiste nel verificare la corrispondenza tra estratto conto e contabilità, controllando che tutti i movimenti bancari siano presenti anche nella prima nota.
Attualmente tale operazione è effettuata manualmente comportando i seguenti problemi:
- tempi molto elevati per l’operazione e costi per le risorse dedicate
- possibilità di errori molto frequente
- contabilità non aggiornata
- problemi in caso di un controllo o ispezione delle autorità competenti
- impossibilità di un’analisi della performance aziendale in tempo reale
Riconciliazione bancaria automatica con l’AI
Oggi grazie all’AI e all’Open banking è possibile effettuare una riconciliazione bancaria con una automazione che supera il 90%.
Come funziona:
- attraverso il modulo dell’Open banking in 5 minuti colleghi il gestionale della Cloud Finance con la tua banca in API
- il sistema scarica quattro volte al giorno i dati del singolo estratto conto senza nessuna operazione da parte tua
- effettua un matching automatico tra le entrate e le uscite contenute nel c/c e le fatture/altri documenti (F24, IVA, stipendi ecc.) presenti nello scadenzario
- grazie alla AI e al machine learning il sistema riesce a “capire” e riconosce il collegamento tra l’entrata derivante dall’incasso di una fattura e il conto credito contabilizzato in contabilità aperto per quella fattura
- successivamente, riversa automaticamente l’informazione nella contabilità della prima nota: il conto credito è chiuso e rilevata un’entrata di banca. Se l’incasso è parziale, il sistema riesce comunque a riconoscere l’operazione e la chiusura del conto credito avverrà solo per la quota incassata
- tutte le scritture sono automaticamente registrate nei libri obbligatori (libro giornale, libro mastro, registro Iva) e nel partitario il cliente come partita chiusa
- in tal modo ottengo l’intero processo contabile senza necessità di alcuna operazione manuale ed in tempo reale
Open Banking PSD2
I vantaggi dell’Open banking per le PMI. Grazie al collegamento con i conti bancari, l’open banking permette alle PMI un miglioramento della propria gestione finanziaria e del rating bancario.
L’open banking è stata introdotta in Italia nel 2019 grazie ad una direttiva europea, la Payment Solutions Directive (PSD2). Le banche sono obbligate a mettere a disposizione e a condividere tutti i dati con i loro clienti attraverso le API sviluppate da terze parti denominate AISP.
Attraverso questo sistema è possibile:
- visualizzare in un’unica dashboard tutte le informazioni dei vari conti di diverse banche anche in modo aggregato
- analisi in tempo reale del saldo dei conti
- categorizzazione delle entrate e delle uscite
- riconciliazione automatica degli estratti conto
- automazione del processo contabile
- monitorare gli incassi e i pagamenti
- gestire in modo più efficiente la tesoreria aziendale
- allineamento con i dati della Centrale dei rischi
- posizione finanziaria netta sempre aggiornata
- evitare tensioni finanziarie derivanti da sconfini
Come funziona:
- attraverso il modulo dell’Open banking in 5 minuti colleghi il gestionale della Cloud Finance con la tua banca in API
- il sistema scarica quattro volte al giorno i dati del singolo estratto conto senza nessuna operazione da parte tua
- tutti i dati dei diversi conti correnti vengono aggregati in un’unica dashboard di semplice e facile lettura oppure puoi visualizzarli per singola banca o conto
A cosa serve:
A questo punto i dati bancari sono a disposizione per le diverse esigenze
- riconciliazione automatica
- gestione della tesoreria aziendale
- analisi predittive sull’utilizzo dei crediti a revoca (fidi e SBF) per evitare sconfini e tensioni
- verifica del rating bancario
- budget di cassa previsionale
Faq
Controlla le FAQ - Riconciliazione automatica e Open Banking PSD2
C’è un limite al numero di conti correnti che posso configurare con l’Open Banking per la Riconciliazione automatica?
No, non c’è nessun limite al numero di conti correnti configurabili.
È possibile collegare le carte di credito?
Sì, tutte le carte di credito sono collegabili con la riconciliazione automatica e l’Open banking.
È possibile collegare il sistema di riconciliazione e Open banking con il mio gestionale?
Sì, il nostro sistema è aperto ad integrazioni con altri gestionali e può acquistare ed utilizzare anche solo il singolo pacchetto di suo interesse. Per informazioni di carattere tecnico può scriverci una mail a: info@cloudfinance.it ed un nostro consulente sarà a sua disposizione per la verifica delle questioni tecniche di collegamento.
È previsto un aiuto in fase di configurazione dell’Open banking?
Certamente, un nostro consulente la assisterà nel collegamento e nella configurazione di tutti i conti correnti/carte di credito/sistemi di pagamento in modo completamento gratuito.
È previsto un aiuto in fase di configurazione del sistema di riconciliazione automatica?
Certamente, un nostro consulente la assisterà nella configurazione di tutte le regole che le serviranno per associare le scadenze ai movimenti del conto corrente in modo completamento gratuito.
Come posso istruire il sistema affinché riconcili le scadenze coerentemente con la mia operatività?
Il sistema di riconciliazione automatica delle scadenze è stato pensato per permettere all’utente di settare autonomamente tutti i parametri su cui basare il matching tra movimenti di conto corrente e partite aperte.
Per garantire una completa comprensione del sistema e consentire all’utente di raggiungere la piena autonomia, il training iniziale sul funzionamento del sistema di riconciliazione è svolto gratuitamente da un consulente Cloud Finance.
Cosa succede se il sistema di riconciliazione non trova la scadenza da associare al movimento di conto corrente?
È sempre possibile riconciliare manualmente i movimenti del conto corrente. In particolare, laddove non sia presente a sistema la scadenza:
- è possibile creare una regola ad hoc per creare automaticamente una nuova scadenza (che verrà subito riconciliata) ogni volta che si verifichi la circostanza in oggetto;
- è possibile cliccare sul movimento non riconciliato e creare manualmente una nuova scadenza (che verrà subito riconciliata).
Nel caso in cui, invece, la scadenza sia presente a sistema ma le regole definite non siano sufficienti a comprendere la casistica, il gestionale fornirà all’utente la lista della scadenza ancora aperte a cui è possibile agganciare il movimento.
Posso modificare/eliminare le riconciliazioni già effettuate e/o aggiungere manualmente movimenti di conto corrente?
Certo, è sempre garantita la possibilità di intervenire in modifica rispetto alle operazioni effettuate a sistema e/o aggiungere nuovi movimenti.